שירותי החינם שאנחנו מקבלים גם מסוכני הביטוח וגם מן הבנקים עולים לנו ביוקר. אם אינך מסוגל להתמודד לבד עם המידע אודות החסכון הפנסיוני מומלץ בחום לפנות ליועץ פנסיוני בלתי תלוי.
ככל שנעשה זאת בגיל צעיר יותר ההשלכות יהיו גדולות יותר, אך במקרים רבים אף פעם לא מאוחר.
בכל אופן, לדעתי, אין תחליף למודעות וללימוד עצמי כיוון שחייבים להמשיך ולנתר את התיק הפנסיוני בכל שנה. ישנה זליגה בתנאים שאף פעם לא לטובתנו כל הזמן.
כתבה של מירב ארלוזרוב
ככל שנעשה זאת בגיל צעיר יותר ההשלכות יהיו גדולות יותר, אך במקרים רבים אף פעם לא מאוחר.
בכל אופן, לדעתי, אין תחליף למודעות וללימוד עצמי כיוון שחייבים להמשיך ולנתר את התיק הפנסיוני בכל שנה. ישנה זליגה בתנאים שאף פעם לא לטובתנו כל הזמן.
כתבה של מירב ארלוזרוב
תודה רבה על המידע.
השבמחקאני חושב שההחלטה הטובה ביותר שעשיתי עד היום בנוגע לניהול כספי הפנסיה שלי והחסכונות שלי הייתה שנתתי לסוכן פנסיוני מחוץ לבנק לנהל לי אותם.
העמלות ודמי הניהול אשר משלמים לפעמים בבנקים הם יותר גבוהים מכל מקום אחר, כאשר פניתי לסוכן פנסיוני בלתי תלוי ראיתי שדמי הניהול ירדו ביותר מחצי. כמובן כדאי מאוד לבדוק כמה סוכנים פנסיונים, בסופו של דבר הם מרוויחים מזה שתתנו להם לנהל לכם את החשבון. ישנם כמה מבחנים שכל יועץ פנסיוני צריך לעבור כמו גמר פנסיוני, מקצועית א ומקצועית ב וכדאי מאוד לבדוק שיש לו את התעודות המתאימות.
ברגע שתמצאו סוכן פנסיוני שנותן לכם תנאים טובים ועושה את העבודה אני ממליץ לא לנהל את התיק הפנסיוני לבד מפני שזה התעסקות במשרה מלאה.