הורדת דמי ניהול / סיפורו של ד.

בעקבות סדרת כתבות שקראתי בעיתון דמרקר על השפעת דמי הניהול על הסכום שיצטבר בגיל פנסיה (בערך שליש פחות) החלטתי שהגיע הזמן לטפל בעניין הזה.

כשבדקתי את דמי הניהול שאני משלם בקרן הפנסיה כמובן שגיליתי שאני משלם את דמי הניהול המכסימליים שהם 6% מהפקדות ו 0.5% מצבירה).

דבר ראשון שעשיתי זה להתקשר לחברה בה אני מבוטח ולבקש הנחה, ללא כל וויכוח הפחיתו לי את דמי הניהול מההפקדות  מ 6% ל 4%, בדמי הניהול מהצבירה סירבו להוריד.

התקשרתי לחברה מתחרה שלהם ושאלתי מה יהיו דמי הניהול שאשלם אם אעביר אליהם את הקרן שלי, בהתחלה הסכים להפחית ל 2% מהפקדות ו 0.25% מצבירה אולם כאשר נודע לו שההפקדות שלי נעשות דרך סוכנות ביטוח התקפל ואמר שלא יכול לתת לי הנחה כזו אלא רק אם אפקיד ישירות שלא דרך הסוכנות, במקום עבודתי הבהירו לי שזה בלתי אפשרי  וכל ההפקדות חייבות לעבור דרך הסוכן.

מייד  קבעתי פגישה עם הסוכן, סיפרתי לו את זה וביקשתי את ההנחה הזו.

הוא כמובן סירב אבל אמר שיוכל לתת לי הנחה מול החברה הזו ל 4% מהפקדות ו 0.3% מצבירה, לא אהבתי את זה אבל קיבלתי כי ההצעה הזו יותר זולה ממה ששילמתי עד כה ולכן מילאתי טפסי העברה.

לאחר כשבועיים קיבלתי טלפון מנציג שימור לקוחות של החברה שממנה אני רוצה להעביר ולאחר שהבהרתי לו שאני עובר בגלל דמי ניהול הוריד לי מייד את דמי הניהול ל 2% מהפקדה ו 0.25% מצבירה גם דרך סוכן.

מסקנה: החברות לא מתרגשות מאיום עזיבה אלא רק כאשר מקבלות טופס העברה ולכן המלצתי לכם היא לא להתעצל ולמלא טופס העברה לאחת הקופות המתחרות,  כאשר זה יגיע לחברה שלכם הדרך להנחה משמעותית תהייה קלה.